上海农商银行因同业资金违规投向房地产等案由被罚450万元

发布时间： 2018-04-21 15:08:15

来源：中国法治

分类：行业动态

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4月19日，上海银监局披露的4张行政处罚信息公开表显示，上海农商银行因9项违法违规事实被上海银监局合计罚款450万元。

上海银监局披露的罚单情况

上海农商银行的9项违法违规事实发生于2014年至2017年，且多涉及违反宏观调控政策。比如，2016年至2017年，该行对某同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目未尽合规性审查义务;2015年8月，该行对某同业资金违规投向资本金不足的房地产项目未尽合规性审查义务;2015年6月至7月，该行部分同业资金被违规用于证券交易;2017年，该行某同业资金被违规用于股权投资。

其他5项违法违规事实为：2015年至2017年，该行部分信用卡现金分期资金被持卡人用于购买理财产品;2016年，该行未经任职资格许可，任命某高级管理人员;2015年至2016年，某股东质押其所持有的该行全部股份，但该行未按规定限制该股东及其派出董事的表决权;2016年1月、2017年1月，该行流动性比例低于法定要求;2014年至2016年，该行的部分业务未按规定计量信用风险加权资产，资本管理严重违反审慎经营规则。

银保监会网站4月20日发布的最新消息显示，2018年一季度，银保监会针对公司治理不健全、违反宏观调控政策等乱象开展治理工作，前三个月共处罚银行业、保险业机构646家次，罚没合计11.58亿元，责令停止接受新业务12家次。处罚责任人员798人次，罚款合计2861.85万元，取消任职资格及禁止从业107人。

“通过加强监管处罚，各类机构风险和合规意识显著增强，银行业和保险业市场秩序明显好转，违法违规行为和案件的高发势头进一步得到遏制。”银保监会称。

责任编辑： yemingzhe

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